亲，您好，我来简单的说一下吧。
管理费，托管费这些费用是在每天基金净值里扣除了。
申购费和赎回费率是在买入或卖出时基金进行扣除的。
这几项费用加起来是不算少的，有的基金甚至可能会达到百分之3以上。所以基金的相关费用不能简单的看申购赎回费率好像就那么0点几到2%之间，托管费，管理费有的加起来每年也达到一两个点。
申购基金如何生效？应该是你申购成功，且基金成立日起开始生效，当然在这之前你买入的可以享受活期利息待遇。