公告日期：2023-09-28

招商和惠养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）更新的招募说明书
（二零二三年第二号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

截止日：2023 年 09 月 12 日

重要提示

招商和惠养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）
经中国证券监督管理委员会 2021 年 3 月 31 日《关于准予招商和惠养老目标日期 2040 三年
持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可〔2021〕1097 号文）注册公开募
集。本基金的基金合同于 2022 年 1 月 5 日正式生效。本基金为契约型开放式。

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。中 国证监会对 基金募集的注册并不表 明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。投资者应当认 真阅读基金招募说明书、基金合同、 基金产品资 料概要等信息披露文 件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金管理人依照恪尽职守 、诚实信 用、谨慎勤勉的原则 管理和运用基金财产 ，但不保证基金一定盈利，也不保 证最低收益 。当投资人赎回时，所 得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

本基金主要投资于公开募 集的基金 ，所投资的基金的基 金净值会因为证券市 场波动等因素产生波动从而影响本 基金的基金 净值，投资 者在投资本 基金前，应全面了解 本基金的产品特性，充分考虑自身 的风险承受 能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：证券市场风 险、流动性 风险、信用风险、管理 风险、本基金的特定风险和其他风险等等。

本基金投资公开募集的基 金，基金 不同于银行储蓄和债 券等能够提供固定收 益预期的金融工具，投资于公开募 集的基金既 可能分享基金投资所产 生的收益，也可能承担基金投资所 带来的 损失。投 资不同 类型的 基金 将获得不 同的收 益预期 ，也将承 担不同 程度的风险。

在极端情况下，本基金存在无法变现持有的基金份额的可能性。

本基金的具体运作特点详 见基金合同和招募说明书的约 定。本基金的特有风 险及一般风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

本基金资产投资于港股通 标的股票 ，会面临港股通机制 下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

本基金可根据投资策略需 要或不同 配置地市场环境的变 化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金投资资产支持证券 ，资产支 持证券是一种债券性 质的金融工具。资产 支持证券具有一定的价格波动风险 、流动性风 险、信用风险等风险。 本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券 投资，请基 金份额持有人关注包括 投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。

本基金的投资范围包括债 券回购， 债券回购为提升基金 组合收益提供了可能 ，但也存在一定的风险。如发生债 券回购交收 违约，质押券可能面临 被处置的风险，因处置价格、数量、时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。

本基金可投资公开募集基 础设施证券 投资基金，具体风险 详见招募说明书“风险揭示”部分。本基金根据投资策 略需要或市 场环境变化，可选择将 部分基金资产投资于公开募集基础设施证券投资基金，但本基金并非必然投资公开募集基础设施证券投资基金。

本基金中“养老”的名称 不代表收益 保障或其他任何形式 的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。

本基金在目标退休日期到 期前采用 目标日期策略进行资 产配置；实际运作过 程中将根据市场的情况适当调整目 标下滑路径 ，实际投资运作情况可 能与预设的目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的风险。

除法律法规另有……
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