公告日期：2021-11-19

国泰金福三个月定期开放混合型发起式证券投
资基金更新招募说明书

（2021 年第二号）

基金管理人：国泰基金管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

目 录

重要提示......2
第一部分 绪言......4
第二部分 释义......5
第三部分 基金管理人 ......11
第四部分 基金托管人 ......25
第五部分 相关服务机构 ......28
第六部分 基金的募集 ......30
第七部分 基金合同的生效 ......31
第八部分 基金份额的申购与赎回 ......31
第九部分 基金的投资 ......42
第十部分 基金的业绩 ......55
第十一部分 基金的财产 ......55
第十二部分 基金资产估值 ......56
第十三部分 基金的收益与分配 ......62
第十四部分 基金费用与税收 ......63
第十五部分 基金的会计与审计 ......65
第十六部分 基金的信息披露 ......66
第十七部分 侧袋机制 ......74
第十八部分 风险揭示 ......75
第十九部分 基金的终止与清算 ......85
第二十部分 基金合同内容摘要 ......87
第二十一部分 托管协议内容摘要 ......104
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ......126
第二十三部分 其他应披露事项 ......127
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ......128
第二十五部分 备查文件 ......128

重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会2020年10月12日证监许可【2020】
2528 号文注册募集。本基金的基金合同生效日为 2021 年 1 月 7 日。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险，本基金特定风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险以及由某些不可抗力因素等造成的其他风险等。

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险和政策风险等。

本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。

本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于
保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。

本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以预期的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投……
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