公告日期：2021-07-02

民生加银聚享39个月定期开放纯债债券型证
券投资基金
更新招募说明书
2021 年第 3 号
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：华夏银行股份有限公司
二〇二一年七月
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民生加银聚享 39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2021 年第 3 号)
重要提示
民生加银聚享39个月定期开放纯债债券型证券投资基金（以下简称“ 本基
金” ）经2019年12月6日中国证监会证监许可【 2019】 2748号文注册，基金合同
于2020年1月17日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一工作日
基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基
金、混合型基金，高于货币市场基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明
书、基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自
身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承
受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风
险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购
买基金。
本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：
①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程
中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基
金财产损失。
②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一
般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损
失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
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民生加银聚享 39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2021 年第 3 号)
风险。
③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性
风险。
④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使
基金资产面临再投资风险。
⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交
易、交易错误、 IT系统故障等风险。
⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行，导致基金财产的损失。
本基金采用摊余成本法进行估值，当宏观经济出现较大的波动或单个证券发
生风险时，基金的份额面值可能与“影子定价”之间存在较大偏离，基金为保持
份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不放弃份额面值，从而给基金份额持有
人带来损失。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不
等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用
买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。
基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致基金部
分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日，
基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产
对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资
产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排
在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的
净值可能存在差异的风险。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资……
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