公告日期：2023-01-20

工银瑞信养老目标日期2040三年持有期混
合型发起式基金中基金（FOF）

2022 年第 4 季度报告

2022 年 12 月 31 日

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

报告送出日期：2023 年 1 月 20 日

§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 1 月 18 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2022 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 工银养老 2040

基金主代码 007650

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2019 年 9 月 17 日

报告期末基金份额总额 195,404,479.20 份

投资目标 本基金运作遵循长期投资、价值投资理念，在生命周期
内根据风险承受能力变动，结合市场长期投资价值，动
态开展资产配置，追求基金资产长期稳定增值，力争实
现超越业绩基准的长期稳健回报。

投资策略 本基金在目标退休日期到期日前，主要采用目标日期策
略进行资产配置，将目标退休日期设定为 2040 年 12 月
31 日。资产配置策略具体分为生命周期内的资产配置、
战术资产配置和纪律性再平衡。在底层资产层面，在“自
上而下”的资产配置指导框架下，本基金将基于区分基
金经理能力和运气的思路“自下而上”精选投资标的，
具体的投资工具除证券投资基金外，本基金还可以适当

参与股票及债券等的投资。

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×X+中债新综合（财富）指数收益
率×(1-X)。

目标日期 2040 年 12 月 31 日之前（含当日），X 取
值范围如下：2019 年-2023 年，X=55%；2024 年-2025 年，
X=49%；2026 年-2028 年，X=41%；2029 年-2031 年，X=34%；
2032 年-2034 年，X=30%；2035 年-2037 年，X=27%；2038
年-2040 年，X=24%。

风险收益特征 ……
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