公告日期：2022-03-31

工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金(C 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银 3-5 年国开债指数 基金代码 007078
下属基金简称 工银 3-5 年国开债指数 C 下属基金交易代码 007079
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2019 年 4 月 16 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 陈涵 开始担任本基金基金
经理的日期
2019 年 6 月 20 日
证券从业日期 2011 年 7 月 15 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 采用指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，实现对标的指数
的有效跟踪。
投资范围 本基金跟踪的标的指数为中债-3-5 年国开行债券指数。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资
于具有良好流动性的金融工具，包括国家开发银行发行的政策性金融债、债券回购、
银行存款等资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合
中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的投资。本基金不投资于除国
家开发银行发行的政策性金融债以外的债券资产；本基金不投资于二级资本债和次级
债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券（国家开发银行发行的政策性金融债）资
产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于中债-3-5 年国开行债券指数成份券、备
选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有的现金或者到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等，其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
主要投资策略 本基金将对标的指数采用抽样复制法和动态优化的方式进行投资，在综合考虑跟踪效
果、操作风险、 投资可行性等因素的基础上构建收益特性与标的指数收益率高度相关

工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新
第 2 页 共 4 页
的投资组合，并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间债券
市场交易特性等情况，对投资组合进行优化调整。
业绩比较基准 中债-3-5 年国开行债券指数收益率× 95%+同期银行活期存款利率（税后）× 5%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货
币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现，具有
与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2019 年 04 月 16 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率

工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新
第 3 页 共 4 页
赎回费 N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.10%
N≥30 天 0.00%
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.15%
托管费 0.05%
销售服务费 0.1%
注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、标的指数许可使用费：按前一日基金资产净值的 0.015%年费率计提，收取下限为每季度人民币 5 万
元。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
……
[点击查看PDF原文][查看历史公告]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以沪深交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。