公告日期：2022-03-31

工银瑞信添慧债券型证券投资基金(C 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 03 月 24 日
送出日期： 2022 年 3 月 31 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银添慧债券 基金代码 006738
下属基金简称 工银添慧债券 C 下属基金交易代码 006739
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人 上海浦东发展银行股份有 限公司
基金合同生效日 2019 年 6 月 11 日 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 陈涵 开始担任本基金基金
经理的日期
2020 年 10 月 9 日
证券从业日期 2011 年 7 月 15 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，通过对债券的积极投资，追求基金资产
的长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公
司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公
司短期公司债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券）、资产支持证券、
银行存款、同业存单、债券回购等非权益类金融工具以及国债期货，本基金可投资于
国内依法发行上市交易的股票（包括中小板、创业板以及其他中国证监会允许基金投
资的股票、存托凭证）、权证等权益类投资品种以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具。
本基金投资组合资产配置比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；每个
交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净
值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展
趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。

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在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上而下”的资产配置及动态调
整策略，力求实现基金资产组合收益的最大化，有效提高不同市场状况下基金资产的
整体收益水平。
业绩比较基准 中债信用债总财富（总值）指数收益率*90%+沪深 300 指数收益率*10%。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，
高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2019 年 06 月 11 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率

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赎回费 N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.50%
N≥30 天 0.00%
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.6%
托管费 0.1%
销售服务费 0.4%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金
的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全
面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限……
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