——如何做好投资记录
前文《绝大多数人没意识到 长期投资其实是宿命》说到，无论你愿不愿意接受，投资都是一件长期的事情,而且是一件多次重复的事情。
因此需要不断的精进和优化,而记录投资就是最好的抓手，一定要有个投资记录本。
做投资记录虽然要耗费不少时间精力，但绝对值得：
一是可以让投资决策更加全面和理性；
二是可以避免遗漏重要的维度或信息；
三是投资更加系统化和可持续化；
四是有助于提高执行力、严守纪律；
五是方便对投资进行客观分析、总结教训。
此外，还可以通过写作将自己的心得和观点分享给他人。通过与他人的交流和学习，可以进一步提高认知。
我自己就是一开始就是为了与别人交流探讨，在网上发布了一些自己的投资笔记，没想到居然写成了一个基金博主，这五年已经发布了500多篇文章、两百多万字了，如果加上我自己的记录和笔记，可能已经有四五百万字了。
记录的内容主要有几部分：学习笔记、投资框架、投资逻辑、个人观点、操作记录&思路、总结&反思、投资组合记录、收益记录、资金记录等。
虽然要记录的内容很多，其实并不复杂，word和excel文档足矣，也不需要很复杂的功能。最关键的是坚持。
上篇我先说说如何写记录投资，下篇我再说说如何记录资金。
1、学习笔记
在阅读投资相关的书籍和文章时，遇到有价值、有感悟的内容，或者还不太懂的内容，都可以记录下来。还可以分门别类，方便回头重读。
我这方面做的记录是最多的，有数十个文档、几百万字，包括：投资书籍、投资理念、宏观经济、市场、公司基本面、各行业投资逻辑、基金、投资心理、交易、资产配置、保险、数据和图表等。
有时候我还会在笔记里面写一点自己的思考。当然你不需要搞这么复杂，只要记录那些你觉得后续需要重新再看看的内容即可。
2、投资框架
投资框架是我们在投资过程中遵循的原则和方法，我认为这是投资记录本中最重要的内容。
投资框架有一个慢慢丰富、逐渐完善的过程，我自己的投资框架就修订过上百次，过了许多年才逐渐完善，到现在，每次修改的内容越来越少了，只是一些细节在调整。
框架中，与你投资相关的什么内容都可以写，包括你的理念、怎么决策、怎么交易、怎么风控等，我自己的投资框架有两万多字，这里给大家提供一个投资框架的几大块提纲，大家可以参照框架去填充内容：
投资理念：投资理念、投资目标、投资期限、偏好品种、偏好风格
资产配置：配置哪些大类资产、仓位安排、全球市场配置
研究和决策：宏观（经济周期、政策、国运）、中观（市场风格、变化趋势、行业）、微观（基金、个股）、市场情绪、估值
组合构建:组合预设比例、如何动态调整
交易和持有：如何买入卖出、偏好左侧还是右侧
风险控制：自我风险评估、风控目标、不同风险如何应对
能力圈和不做的事：投资能力圈、性格优势、坚守什么扩展什么、 不做的和谨慎做的事
投资纪律：决策纪律、交易纪律
投资之外的事情：学习、修心、健康、金钱观
投资框架的优劣：什么情况下会表现好、什么情况下表现不好、框架的优势和短板是什么
当然投资框架也不是事无巨细、什么都写。毕竟投资是科学和艺术的结合，我们可以将大框架写下来，让科学的部分变得更加全面和理性，但是也要有适度的留白，让艺术成分也有发挥的空间。
3、投资逻辑
投资逻辑是做出决策的依据和逻辑。我们在进行每个单项决策的时候，应该尽可能的将投资逻辑列举出来，看看逻辑站不站得住脚、有没有遗漏。特别是一些重要的决策，最好详细写下来。
逻辑最好是简单、直接、可证伪的，不能是模糊、虚幻的。逻辑写下来之后可以经常去回顾，不仅可以是支撑你坚持持有的底气，也是你检验错误、及时调仓的依据，不再像新手那样根据上涨和下跌做投资决策。
基金投资中主要决策有：调整大类资产比例、切换不同市场、加减杠杆、调整组合风格、配置行业、更换同类基金等。
每项决策的逻辑维度肯定是不一样的，没有一个固定的套路，大致应该包含：当前现状、决策理由、主要依据、风险点。
比如我现在要把部分美股仓位换成A股，那么投资逻辑中应该大致包含：A股、美股现在是什么趋势、什么估值、中美的经济周期分别是什么、切换依据是什么、买什么标的、调整多少比例、什么时候调回去、风险点是什么、看错了怎么办。
4、市场观点和操作思路
市场观点包括我们对市场的一些长期观点和短期观点，操作思路是我们将这些观点落在投资上的执行方案。
长期观点更偏投资理念，建议将其写到投资框架中；短期观点往往需要频繁调整，操作思路也会跟随变化，所以可以另开一贴。
常见的市场观点包括：你对某类资产、某个市场、某种市场风格、某个行业、某个基金的短期预期。
观点同样也应该是鲜明和可证伪的，常见的操作思路是:继续持有、定投、什么时候加减仓、加减多少比例等。
比如下图是我自己前段时间写的市场观点的一部分
5、总结和反思
投资要获得优化，总结和反思是重要的方式之一，总结包括以下几个方面：阶段收益、损益归因、成功经验、失败教训、下一步计划等，素材则来自平时的投资记录。
总结可以定期做，比如半年、一年、一轮牛熊；总结其实就包括了反思，但我认为反思应该在意识到错误之后立即去做。
下图就是我的『投资教训文档』的目录
结语：猜测读者可能会问：为什么记录要搞的那么复杂，投资难道不是因为追求大道至简吗？
我的回答是：首先，投资从来就不是一件简单的事情，它有许许多多的维度，还有无穷的变化，必须将各种情况都考虑清楚。
所谓的追求“大道至简”，其实是人脑天生爱偷懒的体现，如果真的只是一句“贵了卖、便宜了买”或者是“买好的、买的好”再或者是“人弃我取”，在真实投资中你会发现根本没法操作。
其次，记录投资可以帮助我们更好的优化投资，毕竟投资是一件长久的事情；
最后，框架越复杂，其实执行就越简单，因为你把所有复杂的思考都写在框架和记录中了，后面的执行只要纪律。正所谓“至繁才能至简”。
大家是如何记录自己的投资的呢？欢迎留言探讨
若要说记录投资操作的方法，大部分人都略知一二，但要是问起资金情况，许多投资者则摸不准头脑，压根不知道自己投入了多少本金、赚了多少钱、收益率是多少，有些投资者只能依然第三方平台，比如同花顺显示我今年赚了7%……
下篇文章就讲讲如何记录投资收益和资金变化，欢迎大家持续关注我们。
