公告日期：2017-07-21

兴银双月理财债券型证券投资基金招募说明书
兴银基金管理有限责任公司
兴银双月理财债券型
证券投资基金
招募说明书
基金管理人： 兴银基金管理有限责任公司
基金托管人： 兴业银行股份有限公司
二〇一七年七月
兴银双月理财债券型证券投资基金招募说明书
重要提示
兴银双月期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经中国证券监
督管理委员会2015年3月31日《关于准予兴银双月期理财债券型证券投资基金注
册的批复》（ 证监许可〔 2015〕 481号） 注册公开募集。
兴银基金管理有限责任公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”） 保证
招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证
监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和
投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。 但中国
证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）
本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承
担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统风险，由于基金投
资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产
生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。 本基金为理财债券型基金，是证
券投资基金中的较低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合
型基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，
所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应
寻求独立及专业的财务意见。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金招募说明书自基金合同生效日期，每六个
月更新一次，并于每六个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每六个月的
最后一日。
兴银双月理财债券型证券投资基金招募说明书
目 录
第一部分 绪言 .................................................1
第二部分 释义 .................................................2
第三部分 基金管理人 ...........................................7
第四部分 基金托管人 ..........................................14
第五部分 相关服务机构 ........................................18
第六部分 基金份额的分类 ......................................20
第七部分 基金的募集 ..........................................22
第八部分 基金合同的生效 ......................................26
第九部分 基金份额的申购与赎回 ................................27
第十部分 基金的投资 ..........................................36
第十一部分 基金的财产 ........................................45
第十二部分 基金资产的估值 ....................................46
第十三部分 基金的收益与分配 ..................................51
第十四部分 基金费用与税收 ....................................53
第十五部分 基金的会计与审计 ..................................56
第十六部分 基金的信息披露 ....................................57
第十七部分 风险揭示 ..........................................64
第十八部分 基金……
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