随着货币基金的收益率降低、银行理财打破刚兑,同业存单指数基金作为收益率可观、安全
随着货币基金的收益率降低、银行理财打破刚兑,同业存单指数基金作为收益率可观、安全性较高的资产愈发受到投资者追捧。它与货币基金、短债基金的区别主要可分为以下两点:
(1)投资范围:投向中证同业存单AAA指数的成分券和备选券不低于80%
由于投资范围和产品设计的不同,同业存单指数基金,与货币基金相比,在久期、杠杆等方面相对宽松,可获得的收益也相对更高;与短债基金相比,同业存单指数基金投资的标的安全系数更高,信用风险和波动更低,但同样存在净值波动风险。
(2)估值方法:市值法估值
目前发行的同业存单指数基金都是以市值法估值,短债基金也以市值法估值为主,资产价格的波动将会以净值的形式体现出来。但市值法估值使得流动性风险较低,在遇到集中赎回的时候,基金净值不与市场的公允价值相背离,价值波动幅度较小,但同样存在价值波动风险。货币市场基金多以摊余成本法估值,能抹平波动,每日收益相对稳定,每日价格波动体现在偏离度中,不体现在万份收益里。
(1)投资范围:投向中证同业存单AAA指数的成分券和备选券不低于80%
由于投资范围和产品设计的不同,同业存单指数基金,与货币基金相比,在久期、杠杆等方面相对宽松,可获得的收益也相对更高;与短债基金相比,同业存单指数基金投资的标的安全系数更高,信用风险和波动更低,但同样存在净值波动风险。
(2)估值方法:市值法估值
目前发行的同业存单指数基金都是以市值法估值,短债基金也以市值法估值为主,资产价格的波动将会以净值的形式体现出来。但市值法估值使得流动性风险较低,在遇到集中赎回的时候,基金净值不与市场的公允价值相背离,价值波动幅度较小,但同样存在价值波动风险。货币市场基金多以摊余成本法估值,能抹平波动,每日收益相对稳定,每日价格波动体现在偏离度中,不体现在万份收益里。
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