关于富国创业板指数分级的折算的完全解析
新e客
2015-05-22 02:16:37
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今天因为富国创业板指数要进行上折,所以系统显示的数据是不准确的,不少基友不太了解这种状况产生误会,因为我之前也经过几次上折(富国军工也有过),在此分享一下:
一、为啥要上折?
简单的说凡是分级指数基金都有上折的约定,当净值达到1.500时就要进行上折,以便保持对应的分级B基金(即富国创业板指数分级B150153)的杠杆指数保持合理的范畴。
二、分级对客户有没有影响?
如果说有影响的话就是上折期间不能进行买卖操作,万一这两天行情下跌就只能认倒霉了,但目前牛市行情影响不大,下周一就可以恢复正常了(估计中午就搞定)。至于上折期间的收益(含今天)是一分钱也不会少的,因为基金是与其持仓股票联接的,人家股票的价值并不因为你的基金上折而发生什么改变,所以每天的收益是与正常情况是完全一样的。
三、今天的实际收益是多少?明天呢?
因为今天这个基金还没有上折处理完毕,只是归一化(即净值变成1.0000)了净值,所以用数米账本甚至富国官网本身显示的数据都是不准确的,要到下周一补贴了上折份额后数据才准确,但自己计算是可以计算出当天的实际收益的。数据可以从富国微信客户端看到,今天这个基金的收益率是3.45%,还不错的。
四、上折后会增加多少份额?
根据昨天的实际净值1.5060和今天的收益率3.45%,可以推算出今天的实际净值是:1.5060×(1+3.45%)=1.557957,也就是说,下周一当折算结束后你账户里每万份就会增加5579.57(允许上下浮动一点)。那时候你的收益显示才是准确无误的。

希望以上说明大家看了能够明白。
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